Häufig gestellte Fragen zur Travel Rule

Nur bestimmte Nutzer sind von den Anforderungen der Travel Rule betroffen. Wenn du in diese Kategorie fällst, musst du den Namen des Begünstigten nennen und angeben, ob die Überweisung an eine private Wallet oder ein Konto auf einer Kryptobörse erfolgt. Darüber hinaus können wir zusätzliche Informationen fordern, um die erforderlichen Compliance-Standards zu erfüllen. Lies dir die häufig gestellten Fragen durch, um dich eingehend über die Travel Rule bei OKX zu informieren.

Zweck der Implementierung der Travel Rule bei OKX

Die Travel Rule ist ein internationaler Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung durch virtuelle Assets.

Sie verpflichtet Virtual Asset Service Provider (VASP) wie OKX zur Offenlegung bestimmter Kundendaten bei Krypto-Transaktionen, die einen bestimmten Betrag überschreiten. Mit der Umsetzung der Travel Rule wollen wir die Transparenz und Rückverfolgbarkeit bei Transaktionen mit virtuellen Assets verbessern, ähnlich wie es bei traditionellen Finanzinstituten vorgeschrieben ist.

Die Auswirkungen der Travel Rule auf Nutzer

Die Implementierung der Travel Rule bei OKX erfolgt schrittweise und betrifft vor allem Nutzer in regulierten Regionen. Wenn du in einer regulierten Region ansässig bist, wirst du bei der Einleitung einer Auszahlung oder beim Empfang einer Einzahlung aufgefordert, anzugeben, ob die Überweisung an eine private Wallet oder ein Konto auf einer Kryptobörse erfolgt, und den offiziellen Namen des Begünstigten anzugeben. Ggf. können auch zusätzliche Informationen verlangt werden.

Wählen Sie den Kanal aus, auf den die Transaktion übertragen wird.

Gleiches gilt für eingehende Krypto-Überweisungen in regulierten Regionen. Einzahlungen ohne Travel Rule-Meldung können gesperrt werden, bis du zusätzliche Informationen zur Person angibst, die die Krypto-Überweisung veranlasst hat.

Bei einer Auszahlung an eine andere Börse:

1. Welche zusätzlichen Informationen muss ich gemäß der Travel Rule bei einer Auszahlung angeben?

Du musst den rechtlichen Namen des Begünstigten nennen und angeben, ob die Überweisung an eine private Wallet oder ein Konto auf einer Kryptobörse erfolgt. Zusätzliche Informationen können erforderlich sein, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Für Nutzer in bestimmten Regionen sind zusätzliche Informationen erforderlich.

2. Was passiert, wenn meine Auszahlung aufgrund der Travel Rule abgelehnt wird?

Wenn deine Auszahlung aufgrund der Travel Rule abgelehnt wird, werden deine Assets nicht überwiesen und du erhältst eine Benachrichtigung per E-Mail, in der du über die erfolglose Auszahlung informiert wirst. Du musst die Auszahlung erneut durchführen und sicherstellen, dass alle Empfängerdaten korrekt sind.

Bei einer Auszahlung an eine private Wallet:

1. Warum muss ich gemäß der Travel Rule die Inhaberschaft einer privaten Wallet verifizieren?

Im Rahmen unserer Bemühungen, sowohl lokale als auch globale Anforderungen zu erfüllen, musst du deine persönlichen (nicht verwahrten) Wallet-Adressen verifizieren, wenn du dich in den regulierten Regionen befindest. Dies trägt dazu bei, eine sichere und zuverlässige Plattform für alle zu schaffen.

2. Wie kann ich meine private Wallet im Rahmen der Travel Rule verifizieren?

Du kannst deine private Wallet-Adresse über die kryptografische Signatur verifizieren. Du musst deine private Wallet mit OKX verknüpfen und eine Signatur vornehmen, um zu bestätigen, dass die Adresse dir gehört.

3. Warum ist die Verifizierung meiner privaten Wallet unter der Travel Rule nicht erfolgreich?

Bitte stelle sicher, dass die Auszahlungsadresse mit der Adresse übereinstimmt, mit der du die Signatur vornimmst. Wenn du dabei Probleme hast, empfehlen wir dir, deine private Wallet in die OKX-Wallet zu importieren und die Signatur stattdessen mit der OKX-Wallet durchzuführen. Hier erfährst du mehr darüber, wie man eine OKX-Wallet erstellt/importiert.

Bei einer Einzahlung auf OKX:

1. Was soll ich tun, wenn ich Geld von einer anderen Börse (z. B. Upbit) zu OKX überweise und die Verifizierung der Travel Rule aufgrund eines unstimmigen Namens fehlschlägt?

Du kannst vor der Einzahlung prüfen, ob die vom Sender angegebenen Informationen mit den Angaben deiner Identitätsverifizierung auf OKX übereinstimmen. Gelegentlich kommt es aufgrund falscher Namenseingaben zu Fehlern, die zu Problemen bei der Verifizierung führen. Wenn du dir bezüglich deines Namens im Rahmen der Identitätsverifizierung bei OKX unsicher bist, wende dich bitte an den Kundenservice von OKX.

2. Welche zusätzlichen Informationen muss ich für Einzahlungen bereitstellen, die aufgrund der Travel Rule gesperrt sind?

Wenn du eingehende Überweisungen erhältst, solltest du dem Absender deinen rechtlichen Namen mitteilen und angeben, ob du die Überweisung auf einer privaten Wallet oder einer Kryptobörse erhältst.

3. Kann ich weiterhin Kryptowährungen aus Transaktionen ohne Travel Rule-Informationen erhalten?

Deine Einzahlung kann gesperrt werden, bis die Informationen des Senders bereitgestellt wurden. Deine Einzahlung wird deinem Konto gutgeschrieben, sobald du die zusätzlichen Informationen bereitgestellt hast.

4. Was passiert gemäß der Travel Rule, wenn ich die Senderinformationen für meine Einzahlung nicht ausfülle?

Je nach den örtlichen Gesetzen und Vorschriften kann deine Einzahlung gesperrt bleiben, bis du die erforderlichen Informationen über die Person, die dir das Geld überwiesen hat, bereitstellst.

5. Warum wird meine Einzahlung gemäß der Travel Rule geprüft?

OKX wird Transaktionen von Zeit zu Zeit zur Überprüfung auswählen. Dieser Überprüfungsprozess hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, die darauf abzielen, unsere Nutzer vor unseriösen Akteuren der Branche zu schützen. OKX ist sich bewusst, dass diese Prozesse frustrierend sein können, aber sie sind notwendig, um die Assets unserer Nutzer zu schützen.