FAQ dotyczące Travel Rule
Wymogi Travel Rule dotyczą tylko niektórych użytkowników. Jeśli należysz do tej kategorii, musisz podać nazwę beneficjenta oraz wskazać, czy transfer trafia do prywatnego portfela, czy na konto giełdy kryptowalut. Dodatkowo możemy wymagać uzupełniających informacji w celu spełnienia niezbędnych standardów zgodności. Zapoznaj się z najczęściej zadawanymi pytaniami, aby lepiej zrozumieć, czym jest Travel Rule w OKX.
Cel wdrożenia Travel Rule w OKX
Travel Rule to międzynarodowy standard ustanowiony w celu zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w ramach wirtualnych aktywów.
Wymaga od dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych (VASP), takich jak OKX, ujawnienia określonych danych klientów w przypadku transakcji aktywami krypto przekraczających ustaloną kwotę. Wdrażając Travel Rule, dążymy do zwiększenia przejrzystości i identyfikowalności transakcji aktywów wirtualnych, podobnie jak ma to miejsce w przypadku tradycyjnych instytucji finansowych.
Wpływ Travel Rule na użytkowników
Wdrożenie środków Travel Rule w OKX będzie stopniowe i wpłynie głównie na użytkowników w regionach objętych regulacjami. Jeśli jesteś z regionu objętego regulacjami, przy inicjowaniu wypłaty lub otrzymywaniu wpłaty zostaniesz poproszony o określenie, czy transfer jest kierowany do prywatnego portfela czy konta giełdy kryptowalut, oraz podanie pełnej nazwy beneficjenta. Mogą być wymagane dodatkowe informacje uzupełniające.
Wybierz kanał, przez który zostanie przesłane zlecenie
To samo może mieć zastosowanie do przychodzących transferów krypto w regionach regulowanych, gdzie wpłaty bez komunikatu Travel Rule mogą zostać zablokowane do czasu podania dodatkowych informacji o osobie, która zainicjowała transfer krypto.
Jeśli dokonujesz wypłaty na inną giełdę:
1. Jakie dodatkowe informacje muszę podać podczas wypłaty zgodnie z Travel Rule?
Musisz podać Imię i nazwisko beneficjenta i wskazać, czy transfer jest skierowany do prywatnego portfela, czy na konto giełdy kryptowalut. Dodatkowe informacje mogą być również potrzebne w celu zapewnienia zgodności.
Użytkownicy z określonych regionów muszą podać dodatkowe informacje
2. Co się stanie, jeśli moja wypłata zostanie odrzucona z powodu Travel Rule?
Jeśli Twoja wypłata zostanie odrzucona z powodu Travel Rule, Twoje aktywa nie zostaną wysłane, a Ty otrzymasz powiadomienie e-mail informujące o nieudanej wypłacie. Musisz ponownie dokonać wypłaty, upewniając się, że wszystkie dane odbiorcy są dokładne.
Jeśli dokonujesz wypłaty do prywatnego portfela:
1. Dlaczego zgodnie z Travel Rule muszę zweryfikować własność prywatnego portfela?
W ramach dostosowania się do lokalnych i globalnych wymogów musisz zweryfikować adresy swoich osobistych portfeli (niepowierniczych), jeśli znajdujesz się w regionach objętych regulacjami. Dzięki temu platforma jest bezpieczna i odpowiedzialna dla wszystkich.
2. Jak zweryfikować prywatny portfel zgodnie z zasadą Travel Rule?
Możesz zweryfikować adres swojego prywatnego portfela za pomocą podpisu kryptograficznego. Musisz połączyć swój prywatny portfel z OKX i przeprowadzić podpisanie, aby potwierdzić, że jesteś właścicielem adresu.
3. Dlaczego weryfikacja mojego prywatnego portfela nie powiodła się na mocy Travel Rule?
Upewnij się, że adres wypłaty jest zgodny z adresem, którym podpisujesz transakcję. Jeśli masz z tym problem, zalecamy zaimportować portfel prywatny do portfela OKX i przeprowadzić podpisywanie za pomocą portfela OKX. Więcej informacji na temat tworzenia i importowania portfela znajdziesz tutaj.
Jeśli wpłacasz środki na OKX:
1. Jeśli wpłacam środki z innej giełdy (np. Upbit) na OKX i napotkam błąd weryfikacji Travel Rule z powodu niezgodności nazw, co powinienem zrobić?
Przed wpłatą możesz sprawdzić, czy dane podane przez nadawcę są zgodne z danymi weryfikacji tożsamości na OKX. Czasami pojawiają się błędy spowodowane nieprawidłowym wpisaniem nazwiska, co prowadzi do problemów z weryfikacją. Jeśli nie masz pewności co do imienia i nazwiska użytego podczas weryfikacji tożsamości na OKX, skontaktuj się z obsługą klienta OKX.
2. Jakie dodatkowe informacje muszę podać w przypadku depozytów zablokowanych z powodu wymogów Travel Rule?
Przy otrzymywaniu przelewów przychodzących podaj nadawcy swoje imię i nazwisko oraz poinformuj, czy otrzymujesz przelew z portfela prywatnego czy giełdy kryptowalut.
3. Czy bez informacji Travel Rule nadal można otrzymywać kryptowaluty z transakcji?
Twoja wpłata może zostać zablokowana do czasu podania informacji o nadawcy. Wpłata zostanie następnie przelana na Twoje konto po podaniu dodatkowych informacji.
4. Co się stanie zgodnie z Travel Rule, jeśli nie wypełnię informacji o zleceniodawcy przy wpłacie?
W zależności od lokalnych przepisów, wpłata może pozostać zablokowana do momentu podania informacji wymaganych o osobie, która wysłała środki.
5. Dlaczego moja wpłata jest sprawdzana zgodnie z Travel Rule?
OKX od czasu do czasu oznacza transakcje do weryfikacji. Proces weryfikacji zależy od wielu czynników związanych z ochroną naszych użytkowników przed nieuczciwymi podmiotami w branży. OKX rozumie, że te procesy mogą być frustrujące, ale są konieczne, aby chronić środki naszych użytkowników.