Як залишатися в безпеці: практичний посібник із дотримання санкцій у криптовалюті

Криптоіндустрія працює глобально — і санкції також. Розуміння того, як санкції застосовуються до криптовалютних транзакцій, є базовою вимогою для всіх, хто працює з цифровими активами. Цей посібник пояснює, що санкції означають для користувачів крипти, і розповідає, де знайти актуальну інформацію щодо різних міжнародних санкційних програм.

Санкції — це правові обмеження, запроваджені урядами та міжнародними організаціями, зокрема Управлінням з контролю за іноземними активами США (OFAC), які забороняють транзакції з певними фізичними особами, організаціями та юрисдикціями.У криптовалюті санкції поширюються на адреси гаманців, біржі та протоколи, визнані забороненими. Відправлення або отримання коштів із санкціонованої адреси — навіть ненавмисне — може призвести до заморожування або блокування ваших активів.

OKX працює відповідно до міжнародних регуляторних стандартів на всіх ринках присутності. Це включає:

• Постійну перевірку транзакцій за базами даних OFAC та інших регуляторів

• KYC-верифікацію для всіх користувачів

• Активний моніторинг підозрілої активності

• Співпрацю з регуляторними органами

Наша програма комплаєнсу розроблена для запобігання відмиванню грошей, ухиленню від санкцій і фінансуванню тероризму шляхом багаторівневої системи контролю на основі оцінки ризиків. Ми співпрацюємо з урядами, поважаємо нормативні вимоги та дотримуємося чинного законодавства. Як добросовісні учасники ринку, ми можемо отримувати запити на надання інформації від правоохоронних органів і надаватимемо сприяння в тій мірі, в якій це дозволено законом, у рамках розслідувань, спрямованих на виявлення та припинення незаконної діяльності.

• OFAC веде загальнодоступний список Specially Designated Nationals (SDN), що включає криптовалютні адреси гаманців: https://ofac.treasury.gov/sanctions-list-search-tool

• Інші регуляторні органи, зокрема ЄС, Велика Британія, Сингапур та ООН, ведуть власні санкційні списки:

  • https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/entities/

  • https://search.sanctions.un.org/

  • https://search-uk-sanctions-list.service.gov.uk/

  • https://www.mas.gov.sg/regulation/anti-money-laundering/targeted-financial-sanctions/lists-of-designated-individuals-and-entities

• https://ofac.treasury.gov/faqs/topic/1626

• https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/2025-10/Joint_ESAs_Factsheet_on_crypto-assets.pdf

• https://www.gov.uk/guidance/uk-financial-sanctions-guidance

• https://www.mas.gov.sg/regulation/anti-money-laundering/targeted-financial-sanctions

• Умови використання OKX: https://www.okx.com/ru/help/terms-of-service

Рекомендації щодо безпеки та вибору біржі цифрових активів:

• https://www.esma.europa.eu/sites/default/files/2025-10/Joint_ESAs_revised_warning_on_crypto-assets.pdf

• https://www.fca.org.uk/investsmart/investing-crypto

• https://files.consumerfinance.gov/f/201408_cfpb_consumer-advisory_virtual-currencies.pdf